Soluciones – Prevención de fraude
Prevención operaciones fraudulentas en sucursales
Monitor Plus BBFD™ (Branch Banking Fraud Detector)
es una solución integral en tiempo real para prevención de fraude en sucursales de instituciones financieras. Este sistema previene fraude interno y externo en operaciones financieras y administrativas, asegura el cumplimiento de políticas y procedimientos, previene errores y ayuda a optimizar las utilidades en sucursales financieras, contact centers y corresponsales no bancarios.
Casos de uso
- Prevención de fraude en sucursales (ventanilla y plataforma de servicio al cliente).
- Prevención de fraude estructurado en sucursales con participación interna en productos y canales.
- Prevención de fraude con cheque (en ventanilla y compensación).
- Prevención de intentos fraudulentos en uso de contraseñas.
- Controles de accesos físicos.
- Aseguramiento de cumplimiento de políticas y niveles de autorización.
PRINCIPALES BENEFICIOS
Reducción de fraudes internos y externos en tiempo real
Monitor Plus BBFD™ (Branch Banking Fraud Detector) monitorea operaciones financieras y no financieras de sucursales y protege contra el fraude en externo e interno, evitando su ocurrencia incluso desde las etapas de preparación.
Reducción de errores operativos
Monitor Plus® monitorea y analiza transacciones de forma inteligente y empleando conocimiento experto para detectar irregularidades, generar alertas y seguimiento de casos.
Acciones oportunas y efectivas
Monitor Plus® perfila al cliente y sus productos de forma continua, genera un perfil estadístico de empleados, sus transacciones, consultas y modificaciones de datos sensibles, y detecta irregularidades, puntos de compromiso y posibles productos comprometidos para generar alertas, acciones defensivas automatizadas y procesos de validación alterna con el cliente para operaciones de alto riesgo.
Cumplimiento de políticas y procedimientos
Monitor Plus BBFD™ monitorea y analiza operaciones financieras y no financieras en tiempo real para detectar irregularidades y operaciones riesgosas, asegurando el cumplimiento de políticas y procedimientos a partir de parámetros definidos por la institución.
Detección Oportuna de Preparación
de Fraudes Estructurados
Monitor Plus BBFD™ analiza secuencias y correlaciona eventos, detiene los fraudes desde su preparación inicial y detecta múltiples tipos de casos de fraude.
Combinación de modelo experto y machine learning:
- Consultas sospechosas.
- Notas de crédito/débito.
- Cambios de datos de contacto.
- Solicitudes falsas de productos.
- Reversiones.
- Autorizaciones.
- Anulaciones.
- Etc.
