Soluciones – cumplimiento pld
Cumplimiento de Ley FATCA, CRS y Reportería
Monitor Plus FATCA/CRS™
es una solución que ayuda a las instituciones en el cumplimiento de regulaciones internacionales de prevención de evasión fiscal, la reducción de costos de cumplimiento y aumento de eficiencia operativa en la gestión relacionada. Este módulo favorece el intercambio de información pertinente y ayuda a obtener información sobre los bienes e ingresos de clientes que han ingresado a la institución, integrando el proceso de identificación y documentación de clientes (debida diligencia) y la generación de reportes.
Casos de uso
- Análisis y monitoreo de cuentas nuevas y existentes.
- Procesos de validación de información del cliente.
- Identificación de indicios FATCA/CRS.
- Diligencia debida para clientes sujetos a FATCA/CRS.
- Generación y gestión de reportes.
PRINCIPALES BENEFICIOS
Onboarding y gestión de la relación con el cliente
Monitor Plus FATCA/CRS™ monitorea y analiza las transacciones y perfil del cliente para obtener información respecto a bienes e ingresos, integrando el proceso de identificación y documentación (debida diligencia) y la generación de reportes.
FATCA
Esta solución facilita a las instituciones el cumplimiento y gestión de la debida diligencia y análisis de indicios de personas que sean ciudadanos, residentes o empresas de EE. UU., empresas con inversión sustancial de EE. UU. u otros tipos de cliente aplicables a esta legislación.
CRS
El sistema apoya en el intercambio automático de información financiera y tributaria del Estándar Común de Reportería (CRS) por medio de la ampliación del proceso de debida diligencia para validar la residencia fiscal de la persona (natural o jurídica).
Detección precisa y bajo volumen de alertas
Monitor Plus® utiliza un ensamble de modelos expertos e inteligencia artificial que optimizan el alto nivel de detección y disminuyen los falsos positivos, resultando en menor fricción para el cliente y favoreciendo su nivel de satisfacción. Adicionalmente, el menor volumen de alertas resultantes disminuye la carga operativa del equipo humano de análisis.
Monitoreo y Gestión FATCA/CRS
Centrada en el Cliente
Múltiples beneficios
- Alinear los procesos de onboarding para el cumplimiento de regulaciones.
- Mantener estándares de calidad de la información agregando la residencia fiscal de los clientes.
- Procesos de remediación de indicios o validación de datos del cliente.
- Control de fechas y reportes a entregar a las respectivas jurisdicciones.
- Monitoreo de cuentas pre-existentes y cambio de condiciones.
