Soluciones – Prevención de fraude

Seguridad Inteligente para la Banca Digital

Monitor Plus DBFD™ (Digital Banking Fraud Detector) 

es una solución integral, inteligente y multicapa para prevención del fraude y contención de ciberamenazas en canales digitales (móvil y web).

Casos de uso

  • Condiciones de riesgo asociadas a ingeniería social (phishing, vishing).
  • Mitigación de ataques tipo Account Take Over.
  • Interceptación de información (ataques tipo MitM, MitB).
  • Evalúa condiciones de riesgo en los dispositivos móviles que puedan estar asociados a código un malicioso de tipo screen overlay.
  • Identifica y alerta ambientes y redes de alto riesgo.
  • Monitoreo y contención de transacciones y operaciones fraudulentas desde canales digitales.

PRINCIPALES BENEFICIOS

Protección multicapas

Monitor Plus DBFD™ (Digital Banking Fraud Detector) emplea un modelo de detección que analiza dispositivos, ambientes y redes de conexión, biometría del comportamiento y hábitos transaccionales a lo largo de toda la sesión, genera factores robustos de segunda autenticación, y detecta modalidades de fraude por complicidad interna.

Reducción de pérdidas en tiempo real

Monitor Plus® analiza transacciones (financieras y no financieras) en milésimas de segundo e interactúa en tiempo real con el autorizador para recomendar a este autorizar o denegar transacciones. El sistema también es capaz de ejecutar rutinas automáticas defensivas para mayor efectividad.

Detección precisa para menor fricción

Monitor Plus® emplea un ensamble de modelos expertos e inteligencia artificial que optimizan el alto nivel de detección y disminuyen los falsos positivos, resultando en menor fricción para el cliente y favoreciendo su nivel de satisfacción. Adicionalmente, el menor volumen de alertas resultantes disminuye la carga operativa del equipo humano de análisis.

Detección de riesgos en dispositivos

Monitor Plus DBFDtm permite identificar condiciones de riesgo del móvil del usuario, tales como detectar si el dispositivo ha sido liberado (Jailbreak – iOS) o rooteado – (Root – Android), validar amenazas asociadas a código malicioso tipo screen overlay o identificar y alertar sobre redes de alto riesgo.

Autenticación robusta y multifactor

Monitor Plus®  permite utilizar y combinar una serie de retos de manera dinámica en diferentes fases y momentos de la operación para autenticar al cliente o autorizar una transacción.

PROTECCIÓN

MULTICAPAS

End-point
  • Biometría avanzada del comportamiento.
  • Detección del dispositivo, red y ambientes TOR, IPs, proxys sospechosos y alteraciones a la información que fluye.
  • Detección de Man-In-The-Middle (MITM) y Man-In-The-Browser (MITB).
Análisis de comportamiento durante la sesión
  • Confirmación de identidad por medio de detección de hábitos navegacionales.
  • Detección de alteraciones a la información por programas maliciosos, spoofing, técnicas de emulación, rooteo y hooking en dispositivos.
Monitoreo del canal
  • Monitoreo y detección en base al comportamiento del canal digital de la cuenta.
Análisis multicanal y multiproducto del cliente
  • Correlación integral de transacciones (al combinarse con otros modelos de prevención de Monitor Plus®).
Análisis transaccional
  • Perfilamiento del comportamiento de los clientes en sus transacciones para identificar variaciones y condiciones de riesgo.
  • Monitor Plus DBFD™ interactúa con el autorizador de la institución en tiempo real. En aquellas operaciones de alto riesgo, es capaz de denegar transacciones y/o ejecutar procesos de autenticación fuerte.

PROTECCIÓN CONTINUA EN

TIEMPO REAL

Software financiero
Antes de iniciar la sesión
  • Prevención de fraude en vinculación.
  • Monitoreo de transacciones internas asociadas a cambios de datos sensibles.
  • Evaluación y detección de casos de phishing.
Durante la conexión (login)
  • Evaluación del dispositivo del cliente y canales de acceso.
  • Evaluación de riesgos del dispositivo.
  • Geolocalización.
  • Autenticación multifactor.
Durante la sesión
  • Validación de condiciones de spoofing.
  • Análisis y evaluación del comportamiento del usuario en la sesión.
  • Identificación de comportamientos no humanos durante la sesión.
Durante la transacción
  • Análisis integral de elementos del cliente (móvil y web).
  • Detección de ataques Man-in-the-Middle, Man-In-The-Browser
  • Evaluación del hábito transaccional
  • Autenticación Multifactor para autorización de transacciones de riesgo
Después de la sesión
  • Identificación de puntos comunes de fraude.
  • Evaluación de transacciones y operaciones.
  • Atención de alertas y gestión de casos de investigación.

AUTENTICACIÓN DE BAJA FRICCIÓN

BASADA EN RIESGOS

medidas para prevenir el lavado de activos