Soluciones – cumplimiento pld
Gestión y control de transferencias
Monitor Plus ICM™ (Intertrade Control Manager)
es una solución integral para la gestión y control efectiva de transferencias (locales e internacionales) en tiempo real que utiliza protocolos SWIFT o formatos equivalentes. Este sistema complementa la gestión de prevención de lavado de activos, prevención de fraude y riesgo operativo.
Casos de uso
- Prevención de lavado de activos y fraude en transferencias.
- Prevención de financiamiento del terrorismo.
- Gestión de riesgos operativos.
- Detección y reporte de operaciones sospechosas.
- Validación contra listas internacionales.
PRINCIPALES BENEFICIOS
Prevención de lavado de activos y fraude
Monitor Plus ICM™ (Intertrade Control Manager) gestiona y controla transferencias locales e internacionales en tiempo real utilizando protocolos SWIFT o formatos equivalentes a partir de las mejores prácticas de industria y validando datos contra todo tipo de listas electrónicamente disponibles (ej. OFAC, CIA, PEPs, propias de la institución, etc.)
Gestión y control de transferencias
Monitor Plus ICM™ cuenta con una interfaz automática para SWIFT que gestiona transferencias internacionales proactivamente con capacidad para detener y gestionar transacciones con personas y territorios sancionados o que representen alto riesgo para la institución.
Control sobre riesgos operativos
La plataforma gestiona riesgos operativos relacionados a transferencias internacionales (ej. control interno, incumplimiento de políticas, etc.) y puede rechazar transferencias potencialmente duplicadas, notificando al cliente sobre sus transacciones (si estos cuentan con suscripción al servicio).
Visibilidad sobre transferencias
El sistema interpreta, almacena y compara los campos de datos en mensajes SWIFT (ruta de pago, pagador, beneficiario, moneda, etc.) Además, permite consultas para transferencias individuales y sus mensajes SWIFT.
Detección precisa y bajo volumen de alertas
Monitor Plus® utiliza un ensamble de modelos expertos e inteligencia artificial que optimizan el alto nivel de detección y disminuyen los falsos positivos, resultando en menor fricción para el cliente y favoreciendo su nivel de satisfacción. Adicionalmente, el menor volumen de alertas resultantes disminuye la carga operativa del equipo humano de análisis.
Sistema inteligente para cumplimiento
Monitor Plus ICM™ es un sistema complementario para el monitoreo de transferencias SWIFT que permite el cumplimiento de regulaciones de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo a través de un ensamble de técnicas de machine learning y modelos expertos.
Este sistema permite gestionar riesgos operacionales relacionados a transferencias (control interno, incumplimiento de políticas y procedimientos, etc.) y genera alertas tempranas para la prevención.
Atención al cliente
Monitor Plus ICM™ provee soporte a los clientes enviando confirmación de la transferencia por correo electrónico (para clientes suscritos a este servicio) y rechazando transferencias potencialmente duplicadas. También genera notificaciones ACKN y permite consultas individuales de mensajes SWIFT.
Optimización de gestión
El sistema integra un workflow que facilita procesos descentralizados de gestión y automatización. Además, integra un data warehouse para generar estadísticas históricas, y facilita la implementación y cumplimiento de recomendaciones del GAFI.
