El ciberlavado puede ocurrir de dos formas:Ciberlavado instrumental Cuando al menos una de las tres etapas del lavado ocurre de forma digital. Ciberlavado en línea Cuando las tres etapas ocurren de forma digital.En el caso del ciberlavado en línea, los fondos que...

Por: Jorge Domingo Samayoa Jr.La movilidad es ahora un componente integral de la jornada laboral en las empresas. Desde la toma de notas en una reunión hasta la realización de transacciones bancarias en línea es hoy en día parte de las actividades de nuestros clientes...

Por: Giovanni CastellanosMuchos piensan que cada punto de contacto (Touch Point) involucra una interacción personal, esto cada vez es más distante de la realidad ya que con la incorporación de la tecnología a nuestro diario vivir, nuestra actividad se hace a través de...

Por: Jorge DiéguezLa gestión de riesgos en las instituciones (del sector financiero o del sector real) dejó de ser hace mucho un tema relacionado con riesgos laborales o de carácter financiero puesto que ahora debe ser vista como una estrategia a nivel de toda la...

Por: Martín RagoEn esta 3ra. Revolución Industrial el cambio radical consiste en qué ahora, contamos con algoritmos capaces de aprender por si mismos. Somos participes y estamos presenciando la 3er revolución industrial. En la 1ra se reemplazó la fuerza del hombre,...

Por: Ilian VascoComparto un resumen de la guía que publicó el 9 de mayo The Financial Crimes Enforcement Network, de la cual seguramente muchos hemos visto pero no hemos tenido tiempo de leerla. En principio, no se trata de regulaciones nuevas, sino que extiende las...

Por: Jorge DiéguezEl gobierno corporativo es un conjunto de normas y herramientas de gestión que guían a las organizaciones, quienes deben contar con adecuadas normas compatibles con las características de la empresa y giro del negocio. La implementación de un...

Por: Martín RagoLa generación actual tiene el extraño privilegio de vivir el mayor cambio en la historia de la humanidad en el mundo del trabajo, aquí y ahora: la revolución industrial basada en la tecnología del Aprendizaje Automático (Machine Learning). Ésta es la...

Por: Omar VelizLa digitalización ha alentado a la banca a cambiar su enfoque y ofrecer los mejores servicios disponibles a sus clientes. La era de la contraseña ha terminado con un estimado de 7,858,136,197 de éstas disponibles en el mercado negro. ¿Cómo saber si su...

Por: José RuizEl cibercrimen es una industria de US$600 millones anuales que se proyecta en daños de US$6 trillones para el 2021 según datos de The Cybersecurity Hub. Una de las formas más comunes del este tipo de crimen es el phishing, una amenaza que finge...

Por: Ilian VascoEl creciente volumen de transacciones digitales, la ubicuidad de internet y la posibilidad de aplicar masivamente soluciones digitales motivó al GAFI a ofrecer una guía para lograr un mejor entendimiento de cómo los individuos están siendo...

Por: Ilian VascoEn anteriores entregas, ya hemos hablado de los enfoques empleados en distintas jurisdicciones frente al tratamiento de los activos virtuales. A la fecha, la adopción más popular es un enfoque basado en riesgo que impone requisitos a los proveedores de...

Por: Álvaro ArzayusAdemás de las normas de salud (lavado de manos, distanciamiento social y aislamiento), una nueva norma de la pandemia debe ser la higiene digital: estar atentos y mantener cautela ante los ataques y fraudes en línea, los cuales han crecido...

Por: Ilian VascoBajo el entendimiento de las cuentas corrientes deben permitir (i) a los usuarios finales atender la mayoría de sus necesidades de pago, (ii) almacenar de forma segura algún valor y (iii) servir de puerta de entrada para acceder a nuevos servicios...