Soluciones – Prevención de fraude
Prevención de fraude interno
Monitor Plus IFM™ (Internal Fraud Manager)
es una solución integral para prevenir y controlar modalidades de fraude interno a través de controles continuos. Este sistema detecta y se anticipa al fraude desde sus etapas tempranas para proteger a las instituciones antes de que las amenazas se materialicen por medio de la correlación de eventos en tiempo real.
Casos de uso
- Consultas sospechosas.
- Modificaciones a datos sensibles.
- Transacciones financieras.
- Control de secuencias y patrones de fraude estructurados.
PRINCIPALES BENEFICIOS
Prevención y control de fraude interno en tiempo real
Monitor Plus IFM™ (Internal Fraud Manager) aplica controles y elementos disuasivos para prevenir y controlar modalidades de fraude interno, y es capaz de detectar y anticiparse al fraude desde etapas tempranas.
Gestión de riesgo del empleado
Este sistema determina el riesgo del empleado a partir de su riesgo inherente y aquel basado en su comportamiento transaccional a través de los diferentes sistemas que utiliza (riesgo residual). Monitor Plus IFM™ valida contra listas negras internas y externas y puede analizar relaciones entre empleados, clientes y jefes para identificar riesgos.
Acciones oportunas y efectivas
Monitor Plus® provee un alto nivel de detección con bajo nivel de falsos positivos, lo que permite una respuesta más ágil y eficiente ante casos de fraude. La plataforma permite gestionar alertas y dar seguimiento a casos, generar rutinas automatizadas de defensa, implementar indicadores y herramientas de control de gestión, y realizar consultas gerenciales para tomar decisiones.
Detección precisa y aprendizaje continuo
Monitor Plus® emplea un ensamble de modelos expertos e inteligencia artificial que optimizan el alto nivel de detección y disminuyen los falsos positivos, y le permite mantenerse en continuo aprendizaje basado en la retroalimentación de analistas y casos de investigación. Adicionalmente, el menor volumen de alertas resultantes disminuye la carga operativa del equipo humano de análisis.
CÁLCULO DEL RIESGO
DEL EMPLEADO
Este sistema identifica oportunamente a la persona y su propensión de cometer fraude, dando un seguimiento continuo para mantener un perfil de riesgo actualizado.
ANÁLISIS DEL RIESGO TRANSACCIONAL
DEL EMPLEADO
ACCIONES DISUASIVAS
EN TIEMPO REAL
Control de múltiples modalidades de fraude interno
Monitor Plus IFM™ previene y controla diversas modalidades de fraude interno a través de controles y elementos disuasivos. Además, es capaz de detectar y anticiparse al fraude desde sus etapas tempranas por medio de correlación de eventos en tiempo real y recolección de datos de múltiples sistemas.
Preguntas de validación inmediata con ventanas emergentes
Monitor Plus® puede interactuar con el empleado en tiempo real para aplicar procesos de validación y controles disuasivos.
Integración con cámaras de videovigilancia
Monitor Plus IFM™ permite la integración de sistemas de terceros, como sistemas de CCTV que le permiten aún más efectividad en su gestión de prevención.
Gestión de alertas en tiempo real
El sistema alerta en tiempo real a múltiples grupos o usuarios e incorpora mecanismos de defensa ante fraudes o ataques, interactuando directamente con los sistemas autorizadores o administradores para realizar bloqueos preventivos a cuentas o usuarios.
