Monitor Plus® como Aliado en el Cumplimiento de la Nueva Regulación de la CNBV en México
Recientemente, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en México actualizó sus disposiciones para las instituciones de crédito, fortaleciendo los requisitos de seguridad financiera y transparencia en el sistema bancario. Esta modificación, exige a las entidades la adopción de medidas de seguridad más robustas para proteger a los usuarios y garantizar la integridad de las transacciones.
En este contexto, en Plus TI contamos con Monitor Plus® una solución clave para que las instituciones financieras cumplan con las nuevas exigencias de la CNBV. Nuestra solución de monitoreo y análisis optimiza la prevención y respuesta ante fraudes. A continuación, se detallan algunas de las principales funciones de Monitor Plus® en apoyo al cumplimiento normativo y la gestión de riesgos.
Monitoreo y Detección en Tiempo Real: Monitor Plus® ofrece un completo perfil transaccional del cliente que incorpora sus hábitos transaccionales, sus hábitos comportamentales, un amplio perfilamiento de sus dispositivos y entorno de conexión, lo que permite identificar patrones sospechosos y comportamientos inusuales, como intentos de suplantación de identidad o robo de cuenta de usuario, entre otros. Este monitoreo en tiempo real no solo detecta fraudes en etapas tempranas, sino que también detiene operaciones de alto riesgo automáticamente. Al adaptarse a las normativas internacionales, Monitor Plus® fortalece la gestión y detección de operaciones sospechosas y optimiza la seguridad financiera.
Seguridad Multicapa y Autenticación Multifactor: Monitor Plus® es una solución integral, inteligente y multicapa para prevención del fraude y contención de amenazas en múltiples canales transaccionales, se cubre una amplia gama de riesgos de fraude interno y externo, con una detección precisa y bajo volumen de alertamiento, además, incorpora autenticación multifactor, la cual es una forma efectiva de proporcionar seguridad mejorada, los elementos de autenticación multifactor incluyen el uso de una combinación de retos que adicional a códigos o claves de un solo uso (OTP), también incorporan múltiples medios de validación de la identidad que pueden estar basados en función del riesgo de la transacción, la autenticación multifactor puede ser utilizada para validar cambios importantes, como la modificación del monto transaccional.
Consola de Administración y Flexibilidad en la Configuración: La solución de Monitor Plus® se adapta a las necesidades de cada institución financiera mediante una consola de administración que permite diseñar, crear y modificar controles antifraude. Esto proporciona autonomía en la gestión de las reglas de negocio, facilitando ajustes rápidos y eficientes que se aplican de manera inmediata. Además, el sistema trabaja mediante un ensamble de tecnologías donde se hace uso intensivo de modelos de Machine Learning, igualmente el sistema cuenta con integración flexible con los sistemas transaccionales de la institución, permitiendo configuraciones personalizadas y adaptaciones que se ajustan a las características de cada cliente.
Monitor Plus® se convierte en un aliado estratégico para las instituciones financieras en México que buscan cumplir con la nueva resolución de la CNBV. Al ofrecer un monitoreo inteligente y avanzado, autenticación multifactor, herramientas de gestión de fraudes y un modelo adaptable a las necesidades del cliente.
