En la lucha contra el lavado de dinero, muchas instituciones siguen confiando en sistemas de monitoreo basados en reglas rígidas y umbrales fijos. Estos métodos, aunque útiles para detectar patrones evidentes, suelen pasar por alto señales más discretas que, combinadas, pueden revelar esquemas complejos y sofisticados de ocultamiento de fondos ilícitos.

En este whitepaper analizamos cómo las redes criminales están mutando hacia operaciones menos evidentes: transacciones menores, cuentas inactivas reactivadas y estructuras legales diseñadas para evadir los radares tradicionales. Descubrirás por qué es clave cambiar de enfoque y cómo sumar análisis contextual, reglas adaptativas y colaboración entre áreas puede marcar la diferencia para adelantarse a estos delitos.