La banca clandestina opera fuera del sistema financiero, suele utilizarse en actividades ilícitas

Detectar operaciones ilícitas dentro de la banca clandestina sigue siendo un desafío para las instituciones financieras, ya que los métodos tradicionales de monitoreo pueden pasar por alto conexiones ocultas y patrones complejos. Además, los procesos de KYC estáticos no detectan cambios críticos en el perfil de riesgo de los clientes, lo que resalta la importancia de una actualización continua de la información. Para una prevención más efectiva, la tecnología debe dejar de ser un complemento y convertirse en el pilar central en la lucha contra los delitos financieros.