Soluciones – Prevención de fraude

Prevención operaciones fraudulentas en sucursales

Monitor Plus BBFD™ (Branch Banking Fraud Detector)

es una solución integral en tiempo real para prevención de fraude en sucursales de instituciones financieras. Este sistema previene fraude interno y externo en operaciones financieras y administrativas, asegura el cumplimiento de políticas y procedimientos, previene errores y ayuda a optimizar las utilidades en sucursales financieras, contact centers y corresponsales no bancarios.

Casos de uso

  • Prevención de fraude en sucursales (ventanilla y plataforma de servicio al cliente).
  • Prevención de fraude estructurado en sucursales con participación interna en productos y canales.
  • Prevención de fraude con cheque (en ventanilla y compensación).
  • Prevención de intentos fraudulentos en uso de contraseñas.
  • Controles de accesos físicos.
  • Aseguramiento de cumplimiento de políticas y niveles de autorización.

PRINCIPALES BENEFICIOS

Reducción de fraudes internos y externos en tiempo real

Monitor Plus BBFD™ (Branch Banking Fraud Detector) monitorea operaciones financieras y no financieras de sucursales y protege contra el fraude en externo e interno, evitando su ocurrencia incluso desde las etapas de preparación.

Reducción de errores operativos

Monitor Plus® monitorea y analiza transacciones de forma inteligente y empleando conocimiento experto para detectar irregularidades, generar alertas y seguimiento de casos.

Acciones oportunas y efectivas

Monitor Plus® perfila al cliente y sus productos de forma continua, genera un perfil estadístico de empleados, sus transacciones, consultas y modificaciones de datos sensibles, y detecta irregularidades, puntos de compromiso y posibles productos comprometidos para generar alertas, acciones defensivas automatizadas y procesos de validación alterna con el cliente para operaciones de alto riesgo.

Cumplimiento de políticas y procedimientos

Monitor Plus BBFD™ monitorea y analiza operaciones financieras y no financieras en tiempo real para detectar irregularidades y operaciones riesgosas, asegurando el cumplimiento de políticas y procedimientos a partir de parámetros definidos por la institución.

Detección Oportuna de Preparación

de Fraudes Estructurados

Monitor Plus BBFD™ analiza secuencias y correlaciona eventos, detiene los fraudes desde su preparación inicial y detecta múltiples tipos de casos de fraude.

Combinación de modelo experto y machine learning:

  • Consultas sospechosas.
  • Notas de crédito/débito.
  • Cambios de datos de contacto.
  • Solicitudes falsas de productos.
  • Reversiones.
  • Autorizaciones.
  • Anulaciones.
  • Etc.