Soluciones – cumplimiento pld

Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Monitor Plus ACRM+™ (Advanced Compliance Risk Manager)

es un sistema experto especializado que apoya a las instituciones en el cumplimiento de regulaciones locales e internacionales de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Casos de uso

  • KYC, KYE, KY3 e identificación de beneficiario final.
  • Onboarding digital.
  • Segmentación de clientes con metodología K-prototype.
  • Detección y reporte de operaciones sospechosas.
  • Validación contra listas internacionales.
  • Investigación, debida diligencia y reportería.
  • Análisis y visualización de flujo de fondos y relaciones entre clientes.

PRINCIPALES BENEFICIOS

Análisis de riesgo en vinculación y debida diligencia

Monitor Plus ACRM+™ (Advanced Compliance Risk Manager) genera perfiles de riesgo inherente y segmentación de personas para aplicar procesos de mitigación, obtener el riesgo residual de estas y coadyuvar en procesos de debida diligencia, vinculación y a lo largo de toda la relación para el cumplimiento de políticas y regulaciones de KYC, KYE y KY3. Este sistema también identifica costumbres transaccionales del cliente para contrastar su comportamiento contra el de su segmento.

Traza de fondos y beneficiarios finales

Monitor Plus ACRM+™ emplea machine learning y conocimiento experto para trazar el flujo de fondos, descubrir relaciones no declaradas e identificar beneficiarios finales. Además, el sistema cuenta con una gestión de casos y workflow automatizados para facilitar la debida diligencia y generación de reportes.

Personas de alto riesgo y sanciones

Monitor Plus® gestiona perfiles de riesgo para personas y puede administrar, parametrizar y validar todo tipo de lista electrónicamente disponible de forma dinámica y flexible (ej. OFAC, ONU, PEPs, etc.) contra todo tipo de personas (clientes, empleados, proveedores, accionistas, etc.), países o jurisdicciones.

Detección precisa y bajo volumen de alertas

Monitor Plus® utiliza un ensamble de modelos expertos e inteligencia artificial que optimizan el alto nivel de detección y disminuyen los falsos positivos, resultando en menor fricción para el cliente y favoreciendo su nivel de satisfacción. Adicionalmente, el menor volumen de alertas resultantes disminuye la carga operativa del equipo humano de análisis.

Software AML cumplimiento
  • Monitoreo y análisis de transacciones hasta en tiempo real.
  • Análisis de riesgo en vinculación.
  • Score de riesgo y mitigación de riesgo de personas (cliente, empleado, proveedores y terceros).
  • Detección de anomalías en comportamiento transaccional respecto a su segmento.
  • Documentación de debida diligencia ampliada.
  • Descarga, administración y validación contra listas.
  • Segmentación y factores de riesgo.
  • Análisis y visualización de origen y destino de fondos.
  • Análisis de relaciones internas escondidas.
  • Workflow para investigación y documentación.

Orquestación

de datos

Prevención de fraude

Monitor Plus ACRM+™ puede recibir información de múltiples fuentes y enriquecerla con el perfilamiento estadístico de comportamiento de sus contrapartes, como:

 

  • Operaciones financieras y no financieras.
  • Operaciones por jurisdicción.
  • Operaciones por canales.
  • Validación de listas de la institución y terceras partes.

Detección de relaciones no explícitas

entre clientes

Monitor Plus ACRM+™ permite analizar gráficamente las relaciones entre clientes para descubrir relaciones no declaradas, como:

 

  • Mismo beneficiario.
  • Misma dirección.
  • Mismo teléfono.
  • Transferencias internas de fondos entre clientes.
software financiero Monitor plus