Soluciones – Prevención de fraude

Protección contra fraude en solicitudes y a lo largo de la vida del crédito

Monitor Plus Credit Application and Loan Fraud Detector™

es un sistema inteligente que previene y controla el fraude en créditos en todas sus etapas: desde la solicitud de préstamos o tarjetas, durante la vida del crédito y hasta su cancelación.

Casos de uso

  • Prevención de modalidades de fraude en originación:
    • En nombre propio.
    • Robo de identidad.
    • Identidad sintética.
    • Por empleados.
  • Prevención de fraude en la vida del crédito.
  • Cumplimiento de políticas y procedimientos.
  • Prevención de errores y apoyo al negocio.

PRINCIPALES BENEFICIOS

Incremento de utilidades y reducción de deuda incobrable

Monitor Plus Credit Application & Loan Fraud Detector™ protege contra el fraude en créditos y solicitudes de tarjeta de crédito a través del monitoreo y análisis de transacciones a lo largo de la vida del crédito, desde la solicitud hasta su cancelación.

Protección integral

La integración de modelos expertos que incorporan el conocimiento adquirido en una larga trayectoria en la industria habilita a Monitor Plus® a detectar una gran gama de patrones de fraude conocidos y no conocidos y modalidades de fraude externo e interno. Además, el modelo experto ayuda a prevenir errores de digitación y fallas de seguimiento, asegurar el cumplimiento de políticas y procedimientos, asegurar procesos y detectar ataques de competencia.

Acciones oportunas y efectivas

Monitor Plus® provee un alto nivel de detección con bajo nivel de falsos positivos, lo que permite una respuesta más ágil y eficiente ante casos de fraude. La plataforma permite gestionar alertas y dar seguimiento a casos, generar rutinas automatizadas de defensa, implementar indicadores y herramientas de control de gestión, y realizar consultas gerenciales para tomar decisiones.

Prevención de

Fraude en Originación

Prevención de fraude en la vida del crédito

  • Modificaciones sensibles de créditos otorgados.

  • Créditos a empleados que no cumplen procedimientos.

  • Reversiones de pagos aplicados.

  • Pagos de créditos desde cuentas de otras personas.

Cumplimiento de políticas y procedimientos

  • Tasas, plazos, fechas de facturación, garantías.

  • Autorizaciones

  • Evitar excesos de atribuciones.

Prevención de errores en procedimientos y apoyo al negocio

  • Créditos autorizados no desembolsados.

  • Resguardo de garantías.

  • Reclamos a seguros.