Soluciones – cumplimiento pld
Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Monitor Plus ACRM+™ (Advanced Compliance Risk Manager)
es un sistema experto especializado que apoya a las instituciones en el cumplimiento de regulaciones locales e internacionales de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Casos de uso
- KYC, KYE, KY3 e identificación de beneficiario final.
- Onboarding digital.
- Segmentación de clientes con metodología K-prototype.
- Detección y reporte de operaciones sospechosas.
- Validación contra listas internacionales.
- Investigación, debida diligencia y reportería.
- Análisis y visualización de flujo de fondos y relaciones entre clientes.
PRINCIPALES BENEFICIOS
Análisis de riesgo en vinculación y debida diligencia
Monitor Plus ACRM+™ (Advanced Compliance Risk Manager) genera perfiles de riesgo inherente y segmentación de personas para aplicar procesos de mitigación, obtener el riesgo residual de estas y coadyuvar en procesos de debida diligencia, vinculación y a lo largo de toda la relación para el cumplimiento de políticas y regulaciones de KYC, KYE y KY3. Este sistema también identifica costumbres transaccionales del cliente para contrastar su comportamiento contra el de su segmento.
Traza de fondos y beneficiarios finales
Monitor Plus ACRM+™ emplea machine learning y conocimiento experto para trazar el flujo de fondos, descubrir relaciones no declaradas e identificar beneficiarios finales. Además, el sistema cuenta con una gestión de casos y workflow automatizados para facilitar la debida diligencia y generación de reportes.
Personas de alto riesgo y sanciones
Monitor Plus® gestiona perfiles de riesgo para personas y puede administrar, parametrizar y validar todo tipo de lista electrónicamente disponible de forma dinámica y flexible (ej. OFAC, ONU, PEPs, etc.) contra todo tipo de personas (clientes, empleados, proveedores, accionistas, etc.), países o jurisdicciones.
Detección precisa y bajo volumen de alertas
Monitor Plus® utiliza un ensamble de modelos expertos e inteligencia artificial que optimizan el alto nivel de detección y disminuyen los falsos positivos, resultando en menor fricción para el cliente y favoreciendo su nivel de satisfacción. Adicionalmente, el menor volumen de alertas resultantes disminuye la carga operativa del equipo humano de análisis.
- Monitoreo y análisis de transacciones hasta en tiempo real.
- Análisis de riesgo en vinculación.
- Score de riesgo y mitigación de riesgo de personas (cliente, empleado, proveedores y terceros).
- Detección de anomalías en comportamiento transaccional respecto a su segmento.
- Documentación de debida diligencia ampliada.
- Descarga, administración y validación contra listas.
- Segmentación y factores de riesgo.
- Análisis y visualización de origen y destino de fondos.
- Análisis de relaciones internas escondidas.
- Workflow para investigación y documentación.
Orquestación
de datos
Monitor Plus ACRM+™ puede recibir información de múltiples fuentes y enriquecerla con el perfilamiento estadístico de comportamiento de sus contrapartes, como:
- Operaciones financieras y no financieras.
- Operaciones por jurisdicción.
- Operaciones por canales.
- Validación de listas de la institución y terceras partes.
Detección de relaciones no explícitas
entre clientes
Monitor Plus ACRM+™ permite analizar gráficamente las relaciones entre clientes para descubrir relaciones no declaradas, como:
- Mismo beneficiario.
- Misma dirección.
- Mismo teléfono.
- Transferencias internas de fondos entre clientes.
